חוקרים פרטיים מתעסקים בתחומים רבים. אחד התחומים הנפוצים ביותר הוא תחום החקירות הכלכליות. חקירה כלכלית נועדה על מנת לאתר מידע כלכלי על אדם מסוים או עסק.
חוקרים חשבון- מהי חקירה כלכלית?
בחקירה כלכלית אוספים נתונים הקשורים להתנהלותו של אדם או עסק. במסגרת החקירה הכלכלית מאתרים את מצבו הכלכלי של האדם הנחקר כולל רכושו, נכסיו ועסקיו. יש סיבות רבות לביצוע חקירה כלכלית. בתחום הגירושין יש מקרים בהם רוצים להוכיח את מצבו הכלכלי של בן הזוג ואם קיימים ברשותו נכסים, רכוש, חשבונות בנק ועוד שאינם רשומים על שמו או שהוסתרו. בתחום העסקים, חקירה כלכלית עוזרת לכם לאסוף מודיעין עסקי על האדם או העסק איתו אתם מעוניינים לבצע עסקה. האם הוא בחובות, האם הוא לקראת פשיטת רגל, ובשורה תחתונה האם כדאי לבצע איתו עסקים. בנוסף לכך, תוכלו לאתר האם בעסק שלכם יש עובדים בעלי אינטרסים מנוגדים אליכם, שיתופי פעולה מאחורי גבכם, גניבות ועוד. בנוסף, תוכלו לבדוק מידע על עסק מתחרה אליכם. מה ההשקעות הכספיות של אותו עסק , מיזוגים עתידיים ועוד. כמו כן, אם אדם חייב לכם כסף, וטוען שאין באפשרותו לשלם את החוב, החקירה הכלכלית תסייע לכם לבדוק האם החייב מסתיר נכסים, רכוש או חשבונות בנק על מנת לא לשלם את חובו. החקירה הכלכלית מתבצעת בשני שלבים. חקירה סמויה, שבמהלכה מתחקים אחר חייו של הנחקר. מבצעים תצפיות, מעקבים, האזנות וכל מה שצריך על מנת לאתר מידע על הנחקר. הכל מתבצע באופן סמוי מבלי שהנחקר יודע זאת. לאחר מכן מגיע שלב החקירה הגלויה, בו הנחקר ידע שהוא נחקר. השלב הזה מגיע ברגע שהאדם שביקש את החקירה מחליט שיש ברשותו מספיק ראיות.
חוקרים חשבון- איך מאתרים חשבון בנק?
אז כפי שהבנו, מטרתה של החקירה הכלכלית היא לבדוק מה המצב הכלכלי של האדם או העסק הנחקר. אחד הדברים הראשונים שהחוקר הפרטי ינסה לבדוק הוא האם קיימים לנחקר חשבונות בנק סודיים ואם כן היכן הם נמצאים ומה סכום הכסף הנמצא בחשבונות בנק אלה.
על מנת לאתר חשבון בנק , החוקר הפרטי צריך קודם כל לחפש חיפוש מקיף ומעמיק בכל מאגרי המידע האפשריים והרלוונטיים. על ידי חיפוש מעמיק, החוקר הפרטי יוכל לקבל מידע ראשוני שיעזור לו לבסס את החקירה ולהתחיל לבנות תוכנית פעולה ראשונית ולהבין איך מתקדמים ולאן. לאחר שבוצע חיפוש מעמיק על הנחקר, החוקר הפרטי יתחיל בעבודת השטח, על פי המידע שהשיג. עבודת השטח היא למעשה שלב החקירה הסמויה. בשלב זה החוקר הפרטי יתחקה אחר הנחקר, יבצע מעקבים, האזנות, הקלטות, תצפיות ועוד. כל אלה יתבצעו על מנת להשיג את המידע הנחוץ לשם איתור חשבונות בנק של הנחקר. בדרך כלל, כשאדם מנהל חשבונות בנק מוסתרים, תחת שם אחר, במדינה אחרת ועוד, המידע על כך מוסתר ולא ניתן למצוא אותו במאגרי המידע. לכן, החוקר הפרטי צריך להיות יסודי מאוד ולבצע בדיקות מקיפות.
כמובן שהחוקר הפרטי מחויב לפעול בצורה חוקית. אם החוקר הפרטי יתנהל באופן לא חוקי הממצאים שיצליח למצוא יהיו לא קבילים בבית משפט ולא ניתן יהיה להשתמש בהם, בעת הצורך. לכן, חשוב מאוד שכלל הפעולות שמבצע החוקר הפרטי יהיו חוקיות. החוקרים הפרטיים מצליחים לאתר חשבון בנק גם במקרים בהם הנחקר מסתיר את חשבון הבנק בחוץ לארץ. משרדי חקירות רבים שומרים על קשרים עם משרדי חקירות ברחבי העולם. כך הם יכולים להיעזר במשרדי החקירות המקומיים במדינות השונות.
לבסוף, כשהחוקר הפרטי הצליח לאתר את חשבון הבנק, הוא יוכל להעיד כנגד הנחקר בבית המשפט ולהציג ראיות מתאימות
