חקירות עסקיות – מהן ומי צריך אותן?

🔷 ניסיון של 20+ בחקירות עסקיות  המובילים בישראל
🔷חקירות עסקיות  ברמה הגבוהה ביותר!
🔷 חקירות עסקיות  בעזרת המרכז לחקירות
🔷 חקירות עסקיות עם שירות בכל הארץ
🔷 חוקר מיומן ומקצועי בחקירות עסקיות
🔷 מחירים מיוחדים עבור חקירות עסקיות – צרו קשר עכשיו!
🔷 שיחות ייעוץ ללא עלות עם חוקר פרטי מטעם המרכז לחקירות

עבירות של מעילה ומרמה גורמות לתאגידים עסקיים נזקים כלכליים קשים מנשוא ועלולות להוביל אותם לסחרור כלכלי לא פשוט ולהפסדים כספיים רבים. אם הנהלה של תאגיד עסקי חושדת שאחד מעובדיה – בין שהוא זוטר ובין שהוא בכיר – קושר נגד התאגיד קשר של מרמה למטרת מעילה, היא יכולה להחליט על ביצוע חקירה עסקית מקיפה שתוכיח את העבירות, תאמוד את הנזקים שנגרמו בגינן ותגדע את הפעילות הלא חוקית באיבה. 

המטרה המוצהרת של כל חקירה עסקית היא לחקור אם בארגון אכן מתנהלת פעילות כלכלית לא חוקית, ואם הפעילות הזאת מתנהלת בידי עובדי הארגון. חקירה עסקית בוחנת את הראיות לעומק, מעריכה נזקים כלכליים וקובעת אם החשדות מבוססים מספיק כדי לפתוח בהליכים פליליים נגד החשודים. אז מהן חקירות עסקיות, מי צריך אותן ואיך הן מתנהלות? הינה כל מה שארגונים עסקיים צריכים לדעת.

לעקוב אחר הכסף

המטרה המרכזית של חקירה עסקית כלכלית היא לזהות תנועות כספים חשודות, לאתר אותן, לתעד אותן ולאתר את המקור שמניע אותן. בכל חשד להתנהלות כלכלית לא חוקית בארגון, כדאי להיעזר בצוות חקירות מקצועי שיבדוק מה המקור לפעילות הכלכלית החשודה, איך היא מתבצעת ומי המוטבים שלה. חקירות כלכליות הן תהליך מורכב ומאתגר שנמשך לאורך זמן. יש חשיבות רבה להתנהלותם החשאית של החוקרים. חקירה חשאית יסודית מסייעת לחוקרים לאתר את העבריינים, ללמוד את מהות העבירה, לאסוף ראיות ולאמוד את הנזקים.

חקירה עסקית מקיפה ואומדן נזקים

החוקרים המעורבים בתהליך החקירה העסקית, נעזרים בדרך כלל באקטוארים או באנשי פיננסים כמו יועץ כלכלי שיודעים היטב כיצד לאתר הונאה, מרמה, זיוף, מעילה וסחר במידע בתאגידים עסקיים. חקירה עסקית מקיפה מתנהלת לרוב בשני מישורים. מישור אחד מיישם שיטות מחקר מודיעיני, מעקבים, האזנות ושיחות עם חשודים. מישור שני מנתח דוחות, מסמכים ונתונים כלכליים שוטפים כדי לאתר תנועות כספים חריגות, לזהות פגיעה כלכלית לא מוסברת ולאמוד את הנזקים שלה. חקירה עסקית שמנוהלת היטב תעצור בזמן את הפעילות הלא חוקית ותמנע נזקים כלכליים חמורים לארגון.

איך מתנהלת חקירה עסקית?

בשלבים הראשונים של החקירה צוות החקירה בודק יחד עם אנשי מקצוע ובוחני הונאה מוסמכים אם אכן אפשר למצוא הוכחות מהותיות וחד משמעיות להונאה כלכלית. הם אוספים מסמכים ארגוניים רלוונטיים, מנתחים אותם ומתעדים את ההפסדים הכספיים שנרשמו בספרי החשבונות של הארגון. הם חוקרים עובדים בכירים המאיישים עמדות מפתח בארגון וגם ספקים ולקוחות. כל עוד לא אותרו חשודים החוקרים ימליצו על שימוש באמצעי בקרה כמו מצלמות, מכשירי האזנה ומעקבים ממוחשבים כדי להגן על הארגון מפני נזקים כלכליים נוספים. לאחר איתור החשודים וחשיפת הפעילות שלהם, צוות החוקרים יתמקד באיסוף עדויות, הוכחות ואסמכתאות לפעילות הלא חוקית. הם יראיינו בחשאי גם את החשודים וגם עדים פוטנציאליים אחרים. הם יבדקו את המניעים שלהם ואת שיטת העבודה שלהם. עם השלמת החקירה הם יערבו את רשויות אכיפת החוק ויחתרו לפתוח הליכים פליליים נגד החשודים.

חקירה עסקית לשמירה על האינטרסים הארגוניים

בכל חשד של עבירות כלכליות בארגון, כדאי להיעזר בצוות חקירה מיומן ולערוך חקירה עסקית מקיפה כדי לשמור על האינטרסים הארגוניים ולהגן על הארגון מנזקים כלכליים.

רוצים לבדוק את המצב הכלכלי של השותף הפוטנציאלי? מעוניינים לרכוש עסק חדש אך רוצים לוודא מה מצבו? על מנת לוודא פרטים אלה, עליכם לבצע חקירות עסקיות. חקירות עסקיות מתבצעות על ידי חוקרים פרטיים המתמחים בתחום זה.

מהן חקירות עסקיות?

חקירות עסקיות הן חקירות שמתבצעות במטרה לאסוף נתונים כלכליים על אדם או עסק. במסגרת החקירות העסקיות יאותר רכושו של הנחקר, נכסיו, עסקיו ומצבו הכלכלי כולל חשבונות בנק לא על שמו, האם יש לו חובות ועוד.

כיצד מתבצעות חקירות עסקיות?

חקירות עסקיות מתנהלות על ידי חוקרים מקצועיים ומנוסים שעברו הכשרה לביצוע חקירות כאלה. חשוב להבין שחקירות עסקיות מתבצעות תוך שמירה מלאה על החוק. אם יימצאו ראיות שהושגו בדרכים לא חוקיות הן לא יהיו קבילות בבית המשפט ולא יעזרו לכם במטרה שלכם. לכן, חשוב מאוד לוודא שהכל נעשה בהתאם לחוקים ושכל הראיות שיושגו יהיו קבילות בבית המשפט.

בתחילת החקירה יתבצע תחקיר עמוק שמטרתו לאתר את מיקום החייב (במידת הצורך). כחלק מהתחקיר החוקר הפרטי יתחקה אחר חייו של הנחקר בכל תחום, כאשר המרכזי יהיה התחום הכלכלי.

שלבי החקירות העסקיות

חקירות עסקיות מתבצעות בשני שלבים- חקירה סמויה וחקירה גלויה

חקירה סמויה	בשלב זה, החקירה מתבצעת ללא ידיעתו של הנחקר. בשלב החקירה הסמויה, החוקר הפרטי אוסף מידע עסקי וכלכלי על הנחקר- באמצעות צו משפטי מתאים. בשלב הזה מתבצעים מעקבים פיזיים ודיגיטליים על הנחקר, הכוללים תצפיות, האזנות סתר ועוד.
חקירה גלויה	בשלב זה, החקירה מתבצעת בידיעתו של הנחקר. המעבר לשלב החקירה הגלוי יתבצע בהתאם לשיקול דעתו של מבקש החקירה. בדרך כלל שלב זה יגיע ברגע שאותו אדם ירגיש שיש בידיו את המידע הנדרש להוכיח את מצבו הכלכלי של הנחקר.

מתי מבצעים חקירות עסקיות?

• איסוף מודיעין עסקי- מודיעין עסקי נאסף במטרה לגלות פרטים על העסק המתחרה. על ידי איסוף מודיעין עסקי תוכלו לגלות מה הרווחים של המתחרים, האם הם ביצעו השקעות כספיות שונות, האם הם ביצעו רכישות, מיזוגים שהם עתידיים לבצע ועוד.
• סכסוכים עסקיים- על רקע פשיטת רגל, הונאות כלכליות, פירוק שותפויות ועוד.
• עיקולים- חקירות עסקיות עוזרות באיסוף מידע על היכולת הכלכלית של מעוקל. ניתן לגלות על רכוש מוסתר, מקום מגוריו, האם יש בבעלותו רכב, מה השווי של דברים בנמצאים באחזקתו ועוד.
• גביית חובות- במידה שאדם חייב לכם כסף, חקירות עסקיות יכולות לעזור לכם להיות במעקב ולאסוף מידע על מצבו הכלכלי ואם ביכולתו להשיב את החובות.

שני היבטים מרכזיים לביצוע חקירות עסקיות

היבט ראשון- תחרות

עולם העסקים הוא עולם לא קל בכלל. קיימת בו תחרות גדולה בין עסקים שמציעים מוצר או שירות דומה. עליכם ללמוד את המתחרים שלכם, להבין את דרכי הפעולה שלהם, מה החוזקות שלהם, מה החולשות שלהם וכיצד עליכם להתמודד מולם.

התחרות העסקית רק הולכת ונעשית מורכבת יותר במהלך השנים. האפשרויות מתרחבות ויכולים להיות מתחרים גם ממדינות אחרות.

על מנת לקבל מידע על המתחרים שלכם ולהיערך מולם נכון, יש לבצע חקירות עסקיות.

בחקירות תקבלו מידע עסקי על המתחרים שלכם. בחקירות אלה תגלו כמה שיותר פרטים על העסקים המתחרים. כך תוכלו לגלות מה הרווחים של המתחרים, אילו השקעות כספיות ביצעו, האם ביצעו רכישות, האם עתידים לבצע מיזוגים, האם מוסיפים שותף, כיצד עובד השיווק שלהם ועוד.

מטרת החקירה העסקית בהיבט התחרותי היא לספק מודיעין  עסקי מהימן, שיעזור בגיבוש צעדים נכונים ואסטרטגיה עסקית חכמה ומבוססת.

היבט שני- שותפות

כאשר מנהלים עסק יכולים ליצור שיתופי פעולה שיובילו לצמיחתו של העסק, להוסיף שותף חדש שיכול לתרום לעסק ועוד. אך לא תמיד יודעים הכל על האדם שמולנו. בסופו של דבר, השותפות צריכה להוביל לצמיחה של העסק ושל בעל העסק. במידה ותצרפו שותף עם חובות כלכליים אתם יכולים להוביל את העסק שלכם לבעיות כלכליות קשות. לכן, לפני שמצרפים שותף חדש חשוב מאוד לוודא את המצב הפיננסי שלו.

חשוב לקחת בחשבון, כי יכולים להיות מצבים בהם המתחרים ישלחו עובד מטעמם על מנת לדלות מידע על העסק שלכם. לכן, חשוב להבין שמטרותיו של השותף הפוטנציאלי נקיות.

כאן החקירות נועדו להעניק מידע על מצבו הכלכלי של אדם טרם שותפות עסקית. החקירה תתבצע על ידי מעקבים, האזנות ותצפיות. חקירה כזו יכולה לקחת זמן רב, והיא מצריכה גיבוש תובנות חשובות. החקירה חייבת להתבצע באופן מקיף ומדויק שכוללת עבודת תחקיר ובסופה מתקבלות ראיות שיכולות לאשש או להפריך חשדות קיימים.

כמה עולות לבצע חקירות?

קשה לענות על השאלה הזו באופן חד משמעי כיוון שתלויה בגורמים שונים כמו היקף החקירה, מורכבות החקירה, היקף הצוות הנדרש, המקום בו מתבצעת החקירה ועוד. במידה והחקירה מתבצעת בשבתות ובחגים כמובן שהמחיר יעלה בהתאם. תעריף שבת הוא 150% מהתעריף הרגיל ולכן יש לקחת זאת בחשבון. כמו כן, שלב הצגת הראיות בבית המשפט הוא שלב שבא לידי ביטוי במחיר. בדרך כלל המחיר להצגת הראיות בבית המשפט ינוע סביב 1,500 שקלים.

הנה טבלה עם עלויות אפשריות לחקירות של חוקר פרטי לעסקים. חשוב לציין שהעלויות משתנות בהתאם למורכבות החקירה, תחום הפעילות, והחוקר הפרטי עצמו. הנתונים הם בערכים מוערכים בלבד.

סוג חקירה	עלות משוערת (שעה)	עלות משוערת (יום עבודה)	הערות
חקירת עובדים (בדיקת אמינות)	300-600 ₪	2,000-3,500 ₪	תלוי במורכבות ובמספר העובדים
חקירת רקע על עובד/מועמד לעבודה	400-700 ₪	2,500-4,500 ₪	כולל בדיקות רקע מקצועיות ופליליות
חקירת גניבות בעסק/הונאות	400-700 ₪	2,500-5,000 ₪	תלוי במורכבות המקרה והזמן הנדרש
חקירת תחרות לא הוגנת/פריצה עסקית	500-800 ₪	3,000-6,000 ₪	עבודה אינטנסיבית, כולל חקירות מעמיקות
חקירות מידע חסוי (חדירה למידע)	600-1,000 ₪	4,000-8,000 ₪	תלוי בסוג המידע וברמת הסיכון
חקירות מרמה (פריצה למערכות פנימיות)	600-1,000 ₪	4,500-8,000 ₪	עבודה שמצריכה זמן רב ויכולת טכנולוגית

הערות נוספות:

• עלויות עשויות להשתנות לפי מיקום, תחום החקירה והחוקר עצמו.

• חקירות המצריכות כלים טכנולוגיים או נסיעות יכולות להיות יקרות יותר.

• יש לקחת בחשבון גם הוצאות נוספות כמו תיעוד, דיווחים כתובים, או הוצאות נסיעה.